Обновление банковских требований для покупки валюты

С конца 2015 года украинским импортерам пришлось перенести новые потрясения, связанные с очередными валютными ограничениями НБУ, которые не являются таковыми по форме, но фактически, в некоторых случаях блокируют.

Нашумевшее письмо НБУ от 18.12.2015 № 25-02002/101317 «Об использовании индикаторов подозрительных финансовых операций», ужесточающее порядок финансового мониторинга, привлекло к себе немало внимания.

К его отмене призывала Федерация работодателей Украины, поскольку данным документом фактически блокировалась нормальная работа валютного рынка. Федерация работодателей, с учетом получаемой от субъектов внешнеэкономической деятельности информации, обращала внимание, что в упомянутом письме № 25-02002/101317 критерии отнесения операций к подозрительным изложены слишком неконкретно, из-за чего значительное количество банков перестраховываются и массово отказывают клиентам в покупке валюты.

Было проведено совместное совещание относительно установленных индикаторов подозрительных операций между представителями НБУ и банков-членов Независимой ассоциации банков Украины, на котором были озвучены предложения о внесении изменений в письмо НБУ №25-02002/101317, с большей частью которых НБУ согласился.

С учетом резонанса у банков, представителей бизнеса и общественности или по каким-то другим побудительным мотивам, однако 29 января 2016р. письмо НБУ №25-02002/101317 от 18.12.2015г. было отменено путем принятия нового письма № 25-02005/8349 «Об использовании индикаторов подозрительных финансовых операций».

Однако, письмо НБУ от 29.01.2016 фактически полностью копирует содержание письма НБУ от 18.12.2015 с несколькими отличиями, которые, на наш взгляд, сложно считать существенными.

Во-первых, в соответствии с письмом...

Читать дальше